“真沒想到,一場(chǎng)關(guān)于理財(cái)?shù)淖稍?,竟然為我?guī)劃好了后半輩子的幸福藍(lán)圖!”拿到“和光頤享養(yǎng)老計(jì)劃”保單和養(yǎng)老社區(qū)權(quán)益確認(rèn)函的那一刻,40歲的企業(yè)職員趙女士難掩笑意,指尖輕輕摩挲著文件上的條款,眼里滿是對(duì)未來的憧憬。
從一張大額存單到一份養(yǎng)老保單,從“錢放哪里更安全”到“老了誰(shuí)來照顧我”,40歲的趙女士用一次銀行理財(cái)咨詢,完成了對(duì)未來三十年的從容規(guī)劃。
趙女士的生活安穩(wěn)而美滿,多年來始終保持著穩(wěn)健的理財(cái)習(xí)慣,銀行大額存單是她資產(chǎn)配置的核心選擇,低風(fēng)險(xiǎn)、求安穩(wěn)是她一貫的理財(cái)準(zhǔn)則。但隨著眼角細(xì)紋的悄然增多,身邊朋友討論養(yǎng)老話題的頻率越來越高,趙女士心里也漸漸泛起了嘀咕:“現(xiàn)在日子過得舒心,可等老了動(dòng)不了了,養(yǎng)老金夠不夠用?能不能享受到貼心的照顧?子女工作忙,總不能一直麻煩他們?!边@些擔(dān)憂像細(xì)密的雨絲,時(shí)不時(shí)縈繞在她心頭,讓她開始主動(dòng)關(guān)注養(yǎng)老金補(bǔ)充和養(yǎng)老服務(wù)相關(guān)的信息,卻始終沒找到既能契合自己低風(fēng)險(xiǎn)偏好,又能全面覆蓋養(yǎng)老需求的解決方案。
轉(zhuǎn)機(jī)出現(xiàn)在一次常規(guī)的銀行理財(cái)咨詢中。光大銀行的理財(cái)經(jīng)理在與趙女士溝通時(shí),敏銳地捕捉到了她對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃的潛在需求??紤]到趙女士的風(fēng)險(xiǎn)偏好和實(shí)際訴求,理財(cái)經(jīng)理立刻想到了光大永明人壽推出的“和光頤享養(yǎng)老計(jì)劃”,隨即通過電話詳細(xì)介紹了項(xiàng)目的核心優(yōu)勢(shì),并熱情邀約她到銀行面談,以便更全面地了解相關(guān)細(xì)節(jié)。
面談當(dāng)天,理財(cái)經(jīng)理特意邀請(qǐng)了光大永明人壽北京分公司的業(yè)務(wù)人員一同接待。業(yè)務(wù)人員沒有一上來就推銷產(chǎn)品,而是耐心傾聽趙女士的顧慮,針對(duì)她最關(guān)心的“養(yǎng)老金確定性”問題,逐條拆解了養(yǎng)老年金產(chǎn)品的合同條款:“趙女士,您看這里,這款產(chǎn)品的領(lǐng)取時(shí)間、領(lǐng)取金額都是白紙黑字寫在合同里的,不受市場(chǎng)波動(dòng)影響,等到您達(dá)到約定年齡,就能每月穩(wěn)定領(lǐng)取養(yǎng)老金,相當(dāng)于給晚年生活上了一份‘定心險(xiǎn)’。”清晰的條款、明確的保障,讓趙女士緊鎖的眉頭漸漸舒展,對(duì)這個(gè)計(jì)劃產(chǎn)生了濃厚的興趣。
為了讓趙女士更直觀地感受養(yǎng)老服務(wù)的品質(zhì),業(yè)務(wù)人員和理財(cái)經(jīng)理特意安排了“和光頤養(yǎng)?北京朝來頤享家”養(yǎng)老社區(qū)的實(shí)地參觀。車子剛駛?cè)肷鐓^(qū)大門,綠樹成蔭的園區(qū)、干凈整潔的步道就讓趙女士眼前一亮。
社區(qū)服務(wù)人員早已在門口等候,帶著他們逐一參觀了居住房間、護(hù)理中心、餐廳、活動(dòng)場(chǎng)館等區(qū)域?!斑@是我們的雙人間,房間里配備了緊急呼叫按鈕、防滑地板、適老化扶手,所有家具的邊角都是圓角設(shè)計(jì),最大程度保障老人的安全。”服務(wù)人員一邊演示一邊介紹,“針對(duì)不同身體狀況的老人,我們?cè)O(shè)置了自理、半護(hù)理、全護(hù)理三個(gè)等級(jí)的專業(yè)護(hù)理服務(wù),護(hù)理人員都經(jīng)過嚴(yán)格培訓(xùn),24小時(shí)在崗待命?!?/p>
在餐廳,趙女士看到營(yíng)養(yǎng)師根據(jù)老人的健康狀況和飲食偏好制定的每周食譜,葷素搭配、營(yíng)養(yǎng)均衡,還專門為有特殊飲食需求的老人準(zhǔn)備了定制餐食。醫(yī)療中心里,常用藥品、急救設(shè)備一應(yīng)俱全,還與周邊三甲醫(yī)院建立了綠色就醫(yī)通道,解決了“看病難、看病急”的痛點(diǎn)。而書畫室、棋牌室、舞蹈房里,幾位正在活動(dòng)的老人臉上洋溢著燦爛的笑容,更讓趙女士感受到了這里溫馨和睦的氛圍。
“您看咱們社區(qū)的地理位置多好,離地鐵口只有十分鐘路程,子女周末過來探望特別方便,您要是想回家看看,也不用麻煩別人?!睒I(yè)務(wù)人員的話徹底打消了趙女士最后的顧慮——這里既有專業(yè)的護(hù)理保障,又不失家的便捷與溫暖,正是她心中理想的養(yǎng)老之所。
這場(chǎng)全程貼心的服務(wù)體驗(yàn),讓趙女士毫不猶豫地決定加入“和光頤享養(yǎng)老計(jì)劃”,順利簽訂了保單。而這背后,正是光大集團(tuán)“銀保養(yǎng)協(xié)同”機(jī)制的生動(dòng)實(shí)踐。所謂“銀保養(yǎng)協(xié)同”,就是依托光大集團(tuán)資源整合能力,將光大銀行的渠道優(yōu)勢(shì)與光大永明人壽的保險(xiǎn)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、光大養(yǎng)老的社區(qū)服務(wù)優(yōu)勢(shì)深度融合,形成“金融保險(xiǎn)服務(wù)+養(yǎng)老服務(wù)”的一體化閉環(huán)。
在這個(gè)協(xié)同體系中,銀行作為前端觸點(diǎn),通過理財(cái)經(jīng)理精準(zhǔn)篩選有養(yǎng)老需求的客戶,搭建起客戶與保險(xiǎn)、養(yǎng)老服務(wù)之間的橋梁;保險(xiǎn)公司發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì),提供定制化的養(yǎng)老年金產(chǎn)品,為客戶提供穩(wěn)定的養(yǎng)老金保障;養(yǎng)老社區(qū)則以優(yōu)質(zhì)的硬件設(shè)施和貼心的服務(wù),讓客戶的養(yǎng)老生活更有品質(zhì)。從客戶需求挖掘、產(chǎn)品推薦,到實(shí)地體驗(yàn)、保單簽訂,再到未來的養(yǎng)老服務(wù)對(duì)接,每個(gè)環(huán)節(jié)都實(shí)現(xiàn)了無縫銜接,真正做到了“一個(gè)客戶、一個(gè)光大、一體化服務(wù)”。
截至目前,光大永明人壽北京分公司通過“和光頤享養(yǎng)老計(jì)劃”(原“光大安心養(yǎng)老計(jì)劃”),已累計(jì)為客戶提供了保額達(dá)34.45億元的保險(xiǎn)保障服務(wù),覆蓋超過1.15萬(wàn)位客戶。該服務(wù)體系通過“保險(xiǎn)保障+養(yǎng)老社區(qū)權(quán)益”相融合的方式,為包括趙女士在內(nèi)的眾多客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃與養(yǎng)老生活服務(wù)的雙重支持。